第1题:
声誉风险是指证券经营机构行为或外部事件、及其工作人员违反廉洁规定、职业道德、业务规范、行规行约等相关行为,导致投资者、发行人、监管机构、自律组织、社会公众、媒体等对证券公司形成负面评价,从而损害其品牌价值,不利其正常经营,甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。声誉事件是指引发证券公司声誉风险的相关行为或事件。重大声誉事件是指造成证券公司重大损失、证券行业声誉损害(A正确)、市场大幅波动(B正确)、引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定的声誉事件(D正确,C错误)。
第2题:
证券公司声誉风险管理应遵循以下原则:
1.全程全员原则(A正确)
证券公司应将声誉风险管理贯穿于公司各部门、分支机构及子公司经营管理的所有领域。证券公司应培育全员声誉风险防范意识,要求全体员工主动维护、巩固和提升公司声誉。
2.预防第一原则
证券公司应主动识别和防范声誉风险(D错误),加强对声誉风险的发生原因、影响程度、发展变化的分析和预测,及时作出应对。
3.审慎管理原则(C正确)
证券公司应对声誉风险及声誉事件进行审慎评估和判断,避免低估其可能造成的损失和负面影响。
4.快速响应原则(B正确)
证券公司应及时报告、主动应对和积极控制声誉事件,防止一般声誉事件升级为重大声誉事件。
第3题:
声誉风险的来源:
(1)战略规划或调整、股权结构变动、内部组织机构调整或核心人员变动;
(2)业务投资活动及产品、服务的设计、提供或推介;
(3)内部控制设计、执行及系统控制的重大缺陷或重大经营损失事件(A正确);
(4)司法性事件及监管调查、处罚(D正确);
(5)新闻媒体的不实报道或网络不实言论;
(6)股东、关联方或其他利益相关方发生声誉事件传导至证券公司;
(7)客户投诉及其涉及证券公司的不当言论或行为(B正确);
(8)工作人员出现不当言论或行为,违反廉洁规定、职业道德、业务规范、行规行约等相关行为(C正确);
(9)他人仿冒公司名称、商标、网址等侵权或误导公众行为;
(10)其他可能引发公司声誉风险的重要因素。